Thời gian qua, tình trạng cho vay lãi nặng, hay còn gọi là tín dụng đen trên địa bàn Đà Nẵng diễn biến phức tạp, nó như 'vòi bạch tuộc' len lỏi vào mọi ngóc ngách, từ thành thị tới nông thôn...
Tội phạm cho vay lãi nặng,'tín dụng đen' trên địa bàn Đà Nẵng thời gian qua diễn biến phức tạp, kéo theo các hành vi vi phạm khác như đòi nợ theo kiểu đe dọa, khủng bố, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật. Trước thực trạng đó, lực lượng Công an các cấp đã thực hiện quyết liệt các biện pháp đấu tranh, ngăn chặn và đã phát hiện, bắt, xử lý nhiều đối tượng cho vay lãi nặng, 'tín dụng đen'.
'Tín dụng đen' là hình thức cho vay, đi vay hoặc huy động vốn với lãi suất vượt quá mức lãi suất pháp luật quy định. Bản chất của 'tín dụng đen' là giao dịch vay, mượn (ngầm), thủ tục đơn giản, lãi suất cao, không tuân thủ đúng quy tắc tín dụng và sự kiểm soát của Nhà nước.
Hoạt động cho vay lãi nặng và tín dụng đen ngày càng tinh vi, dù đã được tuyên truyền, cảnh báo nhưng nhiều người vẫn rơi vào 'bẫy', gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình an ninh, trật tự trên địa bàn Hà Tĩnh.
Càng về cuối năm và dịp đầu năm mới, tín dụng đen lại bủa vây các công nhân, đặc biệt là người lao động nhu cầu chi tiêu lớn, gặp khó khăn tại các khu trọ, khu công nghiệp.
Công an TP. HCM, trong 1 tháng ra quân tấn công, trấn áp tội phạm, bảo đảm an ninh trật tự dịp Tết Nguyên đán 2024, Công an thành phố đã triệt phá 24 băng nhóm, 64 đối tượng hoạt động liên quan tín dụng đen
Lợi dụng người lao động gặp khó về tài chính, trong khi nhu cầu chi tiêu cuối năm tăng cao, nhiều đối tượng cho vay nặng lãi đã tìm đến công nhân lao động.
Nhu cầu vay vốn dịp cuối năm tăng cao, vấn nạn tín dụng đen càng trở nên phức tạp. Nhiều chiêu thức của đối tượng cho vay nặng lãi đang 'bủa vây' người dân.
Từ ngày 15/12/2023 đến 29/02/2024, Công an tỉnh Bắc Kạn triển khai thực hiện đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, bảo đảm an ninh trật tự dịp Tết Nguyên đán Giáp Thìn năm 2024.
Cuối năm là thời điểm tín dụng đen nở rộ, quảng cáo xuất hiện nhan nhản ở mọi nơi. Bạn đọc đề nghị kiểm tra, xử lý kịp thời tránh hậu quả khó lường.
Tín dụng đen đang có những diễn biến khá phức tạp, và nguy hiểm hơn khi tội phạm tín dụng đen truyền thống đã kết hợp với công nghệ, có những thủ đoạn đòi nợ gây phẫn nộ trong dư luận, kéo theo nhiều hệ lụy.
Nhiều chuyên gia cho rằng ngân hàng và các tổ chức tín dụng cần tạo điều kiện để người dân tiếp cận nguồn vốn với lãi suất đúng quy định
Dù cơ quan chức năng đã triển khai nhiều biện pháp phòng ngừa, đấu tranh với hoạt động tín dụng đen, thế nhưng loại tội phạm này vẫn diễn biến phức tạp. Nhiều ứng dụng (app) cho vay xuất hiện lại càng khiến 'con mồi sa bẫy'.
Những cụm từ như 'hội nhóm xù nợ', 'bùng nợ có tổ chức' đang trở thành đề tài được bàn tán liên tục trên các diễn đàn, hội nhóm liên quan đến tài chính trên mạng xã hội. Sự gia tăng tình trạng nêu trên không chỉ khiến hoạt động thu hồi nợ gặp nhiều khó khăn, mà còn ảnh hưởng đến uy tín và hoạt động cho vay của các tổ chức chính thức. Giới phân tích cho rằng đây cũng là lúc nhìn nhận và xây dựng lại khung pháp lý bền vững hơn cho mối quan hệ giữa người vay tiêu dùng và các bên cho vay.
Tín dụng đen để lại nhiều hậu quả cho người vay và xã hội nhưng khung pháp lý xử lý các hành vi này như 'gãi ngứa', chưa đủ sức răn đe. Việc phải có mức chế tài thật nặng được nhiều chuyên gia tài chính, giới luật sư, đơn vị công an… nêu lên nhằm hạn chế và xóa sổ tín dụng đen…
Để thị trường tài chính tiêu dùng phát triển lành mạnh và bền vững, cần xây dựng khung khổ pháp lý nhằm nâng cao nghĩa vụ của người đi vay với tổ chức tín dụng.
Các tổ chức hoạt động tín dụng đen áp dụng mức lãi suất lên tới 1.000%/năm, chính vì mức lãi suất 'cắt cổ' này mà nhiều nhóm 'bùng nợ' cũng xuất hiện.
Bối cảnh kinh tế khó khăn, ảnh hưởng tiêu cực đến thu nhập của người dân khiến tín dụng tiêu dùng sụt giảm mạnh thì tín dụng đen lại có điều kiện gia tăng khi công nghệ bùng phát.
Tội phạm liên quan đến tín dụng đen diễn biến phức tạp, phản ánh rõ trên 3 phương thức: Truyền thống, truyền thống kết hợp công nghệ và công nghệ mới hoàn toàn.
Báo cáo trước Quốc hội thẩm tra về công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật, công tác thi hành án, Chủ nhiệm Ủy ban Tư pháp của Quốc hội Lê Thị Nga cho biết, năm 2023, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản tăng 61,52%; cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tăng 67,85%. Về cuối năm, loại tội phạm này có chiều hướng gia tăng.
Lợi dụng khó khăn về tài chính của công nhân lao động cả nước, nhất là trong bối kinh tế khó khăn, người lao động mất việc làm, nạn cho vay nặng lãi tiếp tục hoành hành với những chiêu thức ngày càng tinh vi, được quảng cáo công khai, rộng rãi.
Đây là vấn đề được đại diện Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an nêu ý kiến tại hội thảo do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) tổ chức tại Hà Nội mới đây.
Đại diện Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an cho biết, thời gian qua đã triệt phá rất nhiều đối tượng núp bóng công ty luật, công ty tài chính mua lại các khoản nợ xấu, nợ khó đòi sau đó gọi điện đe dọa, cưỡng đoạt tài sản.
Theo Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú, 'nếu như tín dụng chính thức giảm bao nhiêu thì tín dụng đen có cơ hội phát triển bấy nhiêu'. Với thực tế tín dụng của các ngân hàng suy giảm, kinh tế khó khăn người dân càng tìm đến với tín dụng đen để xử lý các nhu cầu trước mắt.
Dù cơ quan chức năng đã triển khai nhiều biện pháp phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm hoạt động tín dụng đen, thế nhưng hoạt động này vẫn diễn biến phức tạp, kết hợp nhiều hình thức. Các đại biểu Quốc hội đề nghị các bộ, ngành, địa phương quan tâm triển khai những biện pháp quyết liệt để ngăn chặn tín dụng đen; đồng thời đề nghị có các giải pháp để người lao động thuận lợi trong việc tiếp cận các khoản vay nhỏ, các khoản vay tiêu dùng.
Sau một thời gian bị kìm nén, hiện nay tín dụng đen vẫn còn đất sống, vẫn len lỏi không chỉ ở vùng nông thôn mà ngay cả ở vùng thành thị. Thậm chí một số nơi đang có dấu hiệu hoạt động mạnh trở lại, gây không ít khó khăn cho công tác quản lý nhà nước về trật tự, an toàn xã hội.Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng cho rằng, trong thời gian tới, các cấp, các ngành cần tiếp tục chung tay, có các giải pháp nắm bắt thông tin để người dân có nhu cầu vay vốn có thể tiếp cận những kênh chính thức, hạn chế để người dân phải tìm đến tín dụng đen.
Sáng ngày 6.11, đặt câu hỏi chất vấn Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng, đại biểu Huỳnh Thanh Phương, Đoàn ĐBQH tỉnh Tây Ninh đề nghị cần có giải pháp mạnh để ngăn chặn tình trạng tín dụng đen.
Sáng 6/11, chất vấn đề nhóm vấn đề kinh tế tổng hợp-vĩ mô, đại biểu Quốc hội bày tỏ quan tâm tới quản lý các tổ chức tín dụng, giải pháp để đạt chỉ tiêu tín dụng hàng năm.
Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng cho rằng, trong thời gian tới, các cấp, các ngành cần tiếp tục chung tay, có các giải pháp nắm bắt thông tin để người dân có nhu cầu vay vốn có thể tiếp cận những kênh chính thức, hạn chế để người dân phải tìm đến tín dụng đen.
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng cho biết, có thể tiến tới cho vay tín chấp đối với những khoản vay nhỏ lẻ, từ đó có thể tăng khả năng tiếp cận tín dụng và hạn chế 'tín dụng đen'.
Nợ xấu của các công ty tài chính hiện nay khoảng 8-10%, cá biệt có trường hợp lên đến 20%. Tình trạng này khiến nhiều công ty lâm vào tình trạng khó khăn, thua lỗ.
Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (DIV) nói gì về tình trạng vỡ hụi liên tiếp xảy ra thời gian gần đây ở nhiều địa phương với số tiền hàng chục tỉ đồng?
Trong nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt liên quan đến tín dụng đen, các nạn nhân đều phản ánh, việc hồ sơ, thủ tục vay vốn từ ngân hàng và các tổ chức tín dụng quá rườm rà và nhiêu khê, nên dẫu biết sẽ gặp rủi ro nhưng vẫn 'lao đầu' vào vay 'nóng' với lãi suất cao, tạo cơ hội cho tội phạm tín dụng đen 'đục nước béo cò'.
Từ tháng 11/2022 đến thời điểm bị bắt, Nguyễn Thị Chi Anh cho vay tổng số tiền 900 triệu đồng với lãi suất 3.000 đồng/triệu/ngày, thu lợi bất chính số tiền 402 triệu đồng.
Tín dụng đen vốn đã ăn sâu vào đời sống xã hội người dân. Để bài trừ tín dụng đen, cần phải có những giải pháp toàn diện, sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị.
Qua quá trình điều tra các tổ chức tín dụng đen, cơ quan công an phát hiện loại tội phạm này hoạt động rất tinh vi và có vô vàn cách tiếp cận 'giăng bẫy' người dân.
Mặc dù cơ quan chức năng liên tiếp cảnh báo, nhưng nhiều công nhân khu công nghiệp vẫn bị 'sa đà' vào tín dụng đen. 'Thị trường tài chính' này vẫn len lỏi vào các khu công nghiệp – khu chế xuất, với hình thức kín đáo và tinh vi hơn. Để 'giải thoát' cho công nhân ra khỏi 'bẫy' tín dụng đen, rất cần có giải pháp quyết liệt, triệt để.
Theo Trưởng Ban Công tác đại biểu Nguyễn Thị Thanh, thời gian vừa qua, tình hình tín dụng đen khá nhức nhối, xuất hiện các phương thức, thủ đoạn hoạt động mới.
Kinhtedothi – Thu nhập không đủ chi tiêu nên có không ít người lao động phải vay tín dụng đen, lãi suất 'cắt cổ' dẫn đến thường xuyên bị đe dọa, khủng bố. Vì thế, chuyên gia khuyên người lao động hạn chế vay tiền qua ap tín dụng đen, mà tiếp cận từ ngân hàng, quỹ Công đoàn.
Chính phủ yêu cầu tăng cường thanh tra, kiểm tra, giám sát, quản lý hoạt động của các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, ví điện tử không để các đối tượng móc nối hoạt động 'tín dụng đen', kịp thời xử lý các vi phạm…
Khó khăn về đời sống, thu nhập không đủ chi tiêu khiến nhiều công nhân lao động phải đi vay nợ, từ đó kéo theo những chuỗi ngày lo lắng, bất an, thậm chí bị khủng bố tinh thần…
Vô vàn quảng cáo 'vay dễ dàng', 'vay nhanh chóng', 'vay không chứng minh thu nhập' xuất hiện khắp nơi, nhưng kiểu vay này có phải giải pháp tốt cho người lao động?
Chiều 7-8, Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức Hội thảo ứng dụng dữ liệu dân cư trong đánh giá khả tín khách hàng vay, theo hình thức trực tuyến từ Hội trường Bộ Công an đến các Công an các địa phương.
Theo Công an TP.HCM thời gian qua, hoạt động tín dụng đen diễn biến phức tạp, các đối tượng lợi dụng không gian mạng, lập công ty bình phong để tránh bị phát hiện.
Theo đại diện Công an TP. HCM, từ đầu năm 2023 đến nay, Công an TP. HCM đã phát hiện, xử lý 133 vụ, 206 đối tượng; triệt xóa 27 app cho vay tín dụng đen.