Ngân hàng Nhà nước vừa hé lộ con số 4,4 nghìn tỷ đồng suýt bị lừa đảo chiếm đoạt thành công. Khối tài sản này được bảo vệ an toàn nhờ hệ thống cảnh báo thông minh cùng sự cảnh giác của người dân.
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, sự phát triển mạnh của dịch vụ số cũng kéo theo nguy cơ gia tăng lừa đảo và gian lận tài chính.
Sau nhiều năm thúc đẩy chuyển đổi số, ngành Ngân hàng đang cho thấy những bước tiến mạnh mẽ không chỉ trong thanh toán không dùng tiền mặt, cải cách thủ tục hành chính mà còn ở năng lực bảo vệ khách hàng trước các hành vi lừa đảo tài chính trên môi trường số.
Chào mừng 75 năm thành lập Ngân hàng Việt Nam (06/5/1951 - 06/5/2026) và hưởng ứng Ngày Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2026 (11/5/2026), Công đoàn Ngân hàng Việt Nam tổ chức Hội thi 'Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2026'. Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Vietcombank là đơn vị đồng hành và phối hợp tổ chức. Tại cuộc thi, PV đã phỏng vấn ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước.
Ngăn dòng tiền lừa đảo trực tuyến: Ngân hàng – Công an cần triển khai cơ chế phối hợp 'tác chiến số'
Dòng tiền lừa đảo có thể bị 'phân tán' qua nhiều lớp tài khoản chỉ trong vài giờ, trong khi quy trình trao đổi thông tin hiện nay còn chậm, có thể kéo dài từ nhiều ngày đến vài tháng.
Với làn sóng gian lận tài chính và các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, hệ thống ngân hàng đang áp dụng nhiều giải pháp siết kiểm soát giao dịch và ứng dụng công nghệ để phát hiện sớm rủi ro, bảo vệ khách hàng. Thực tế cho thấy, các giải pháp số đang phát huy hiệu quả rõ rệt.
Nhằm tăng cường an toàn hệ thống và phòng ngừa rủi ro gian lận trong thanh toán số, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiếp tục siết chặt kiểm soát đối với các giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên, trong đó yêu cầu đối chiếu thông tin sinh trắc học, kể cả trong trường hợp khách hàng chia nhỏ lệnh chuyển tiền.
Trong bối cảnh chuyển đổi số diễn ra mạnh mẽ, thanh toán không dùng tiền mặt đang trở thành xu hướng chủ đạo của nền kinh tế Việt Nam. Cùng với sự phát triển nhanh chóng của các dịch vụ ngân hàng số, yêu cầu về bảo đảm an toàn, bảo mật trong giao dịch tài chính cũng ngày càng được đặt ra cấp thiết hơn. Đặc biệt, với các giao dịch có giá trị lớn, nguy cơ bị lợi dụng cho các hành vi gian lận, lừa đảo ngày càng gia tăng nếu thiếu các các quy định bảo vệ phù hợp.
Trong bối cảnh chuyển đổi số đang diễn ra mạnh mẽ trong ngành tài chính – ngân hàng, hoạt động cho vay trực tuyến (online) ngày càng trở thành một kênh cung ứng vốn quan trọng. Việc sửa đổi, bổ sung quy định về hoạt động cho vay được kỳ vọng sẽ tạo thêm dư địa để các ngân hàng mở rộng tín dụng trên nền tảng số, giúp người dân và doanh nghiệp tiếp cận vốn nhanh chóng, thuận tiện hơn.
Ngày 14/11 tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tổ chức Sự kiện Kết nối Fintech quy tụ đại diện các tổ chức quốc tế, cơ quan quản lý, ngân hàng và doanh nghiệp công nghệ tài chính. Với chủ đề 'Chia sẻ dữ liệu hướng tới tài chính toàn diện và đổi mới', sự kiện trở thành diễn đàn đối thoại quan trọng về tương lai của ngân hàng mở tại Việt Nam, với việc Open API (Giao diện Lập trình Ứng dụng Mở) được xem là hạ tầng kết nối then chốt của nền kinh tế số.
Ngày 21/10/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam tổ chức cuộc họp triển khai Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với tài khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh toán liên quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh toán nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo.
Trong kỷ nguyên số, chỉ cần vài giây là có thể thực hiện một giao dịch tài chính, song phía sau sự tiện lợi ấy là hàng loạt rủi ro tiềm ẩn, từ tội phạm công nghệ cao và các thủ đoạn lừa đảo tinh vi. Vì thế, cùng với đầu tư công nghệ và tăng cường quản trị rủi ro, ngành Ngân hàng đang đẩy mạnh một biện pháp được xem là 'lá chắn mềm' đó là cảnh báo sớm giúp khách hàng nhận diện giao dịch đáng ngờ, ngăn chặn rủi ro gian lận, bảo vệ an toàn tài sản và củng cố niềm tin vào hệ thống tài chính - ngân hàng.
Ngày Chuyển đổi số quốc gia 10/10 năm nay diễn ra trong bối cảnh Việt Nam đang triển khai mô hình chính quyền địa phương 2 cấp và bước vào giai đoạn tăng tốc mạnh mẽ trong quá trình số hóa toàn diện. Chuyển đổi số không chỉ là xu hướng, mà đã trở thành động lực chủ đạo định hình tương lai của Việt Nam.
Việc xây dựng mô hình ngân hàng vận hành bằng trí tuệ nhân tạo (AI) đỏi hỏi các điều kiện đồng bộ, từ thể chế, chiến lược phát triển, hạ tầng công nghệ đến nguồn nhân lực... Đây là chìa khóa quan trọng mở ra thành công, tạo lợi thế cạnh tranh bền vững cho các ngân hàng.
Đó là thông tin được ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đưa ra tại họp báo thông tin về Ngày thẻ Việt Nam 2025, được tổ chức ngày 26/9.
Trong bối cảnh chuyển đổi số mạnh mẽ, dữ liệu cần bảo đảm 'đúng – đủ – sạch – sống'; khách hàng phải được đặt ở trung tâm, đồng thời an ninh, an toàn và tính liên tục trong hoạt động ngân hàng phải được duy trì ở mức cao nhất.
Hội thảo và Triển lãm cấp cao thường niên ngành Ngân hàng - Smart Banking 2025 với chủ đề 'Đột phá chuyển đổi số ngành Ngân hàng: Dữ liệu là nền tảng, khách hàng là trung tâm' đã quy tụ nhiều ý kiến chuyên sâu từ các nhà quản lý, chuyên gia và lãnh đạo doanh nghiệp về việc lấy dữ liệu làm động lực phát triển và lấy khách hàng làm trung tâm của mọi cải cách.
Trong khuôn khổ Hội thảo và Triển lãm cấp cao thường niên ngành Ngân hàng - Smart Banking 2025, chiều ngày 24/9 đã diễn ra Tọa đàm Lãnh đạo ngân hàng với chủ đề 'Xây dựng Ngân hàng vận hành bằng AI: Cuộc cách mạng trong ngành Ngân hàng'.
NHNN Việt Nam đang lấy ý kiến Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư số 17/2021/TT-NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Từ hôm nay 1-7, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) áp dụng nhiều quy định mới trong thanh toán nhằm đảm bảo an toàn trong giao dịch số, góp phần tạo dựng nền tảng tài chính số vững chắc và minh bạch hơn.
Từ 1/7, doanh nghiệp buộc phải xác thực sinh trắc học để giao dịch ngân hàng số, đây là bước siết nhằm làm sạch tài khoản.
Theo Vụ trưởng Vụ thanh toán NHNN Phạm Anh Tuấn, ngành ngân hàng đang thực hiện một cuộc 'làm sạch' hệ thống. Dự kiến đến tháng 9 tới, toàn bộ tài khoản chưa xác thực sinh trắc học sẽ bị đóng nhằm ngăn chặn nguy cơ bị tội phạm lợi dụng để lừa đảo.
Từ ngày 1/7/2025, theo quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), các tổ chức, doanh nghiệp chưa hoàn tất việc xác thực thông tin định danh và sinh trắc học sẽ không được phép thực hiện giao dịch chuyển tiền, rút tiền qua các kênh ngân hàng điện tử. Việc giao dịch tại quầy vẫn sẽ được duy trì, với quá trình xác thực do giao dịch viên thực hiện dưới sự giám sát.
Sáng nay (26/5) tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tổ chức họp báo công bố sự kiện 'Chuyển đổi số ngành ngân hàng năm 2025' với chủ đề 'Hệ sinh thái số thông minh trong kỷ nguyên mới'.
Sáng 26-5, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước tổ chức họp báo công bố sự kiện 'Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025' với chủ đề 'Hệ sinh thái số thông minh trong kỷ nguyên mới'.
Theo đại diện của Ngân hàng Nhà nước, tội phạm lừa đảo đã nuôi một số người đứng tên tài khoản, khi có giao dịch chuyển tiền cần đến sinh trắc học, người đó sẵn sàng đưa mặt vào để chuyển tiền.
NHNN sẽ siết tài khoản tổ chức, mở rộng thu thập sinh trắc học để chống gian lận, nhưng khẳng định 'không cào bằng', sẽ phân loại rủi ro để miễn trừ.
Trong thời gian cao điểm, hệ thống NAPAS đã xử lý hơn 35 triệu giao dịch/ngày với năng lực lên tới 3.500 giao dịch/giây. Về chất lượng dịch vụ, chỉ số cam kết chất lượng dịch vụ (SLA) trong năm 2024 đối với dịch vụ chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử vượt mức độ cam kết và đạt 99,997%.
Ngày 23/12/2024, tại Hà Nội,Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) và Trung tâm nghiên cứu, ứng dụng dữ liệu dân cư và căn cước công dân (RAR) - Bộ Công an tổ chức Lễ ký kết Hợp đồng triển khai dịch vụ xác thực điện tử qua VneID trên Agribank Plus.
Với tốc độ chuyển đổi số đang ngày càng diễn ra mạnh mẽ, hiện nay hơn 87% người trưởng thành ở Việt Nam đã có tài khoản tại ngân hàng và nhiều nhà băng có tỷ lệ giao dịch trên kênh số trên 95%.
Chủ tài khoản thanh toán/chủ thẻ ngân hàng sẽ bị TẠM DỪNG thực hiện các giao dịch ngân hàng trong các trường hợp giấy tờ tùy thân hết hạn hiệu lực hoặc giấy tờ tùy thân còn hiệu lực, nhưng chưa cập nhật/đối chiếu thông tin sinh trắc học với Cơ sở dữ liệu quốc gia.
Theo Quyết định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về các giải pháp an toàn, bảo mật, từ ngày 01/07/2024, các ngân hàng đã triển khai xác thực sinh trắc học đối với một số loại giao dịch trực tuyến.
Các ngân hàng trên thế giới và Việt Nam đang trải qua cuộc chuyển đổi sâu rộng dựa trên ứng dụng công nghệ số, tận dụng dữ liệu và triển khai mô hình kinh doanh đổi mới.
Tại Hội thảo và Triển lãm Smart Banking 2024 với chủ đề: 'Định hình tương lai số cho ngành Ngân hàng: Chiến lược vận hành an toàn và bền vững', Phó Thống đốc NHNN Phạm Tiến Dũng khẳng định, về mặt không gian pháp lý đối với chuyển đổi số, ngành Ngân hàng hiện nay rất mở và đạt được những thành quả mà chưa ngành nào làm được.
Đi đầu triển khai các dịch vụ ngân hàng đa dạng trên nên tảng số, hợp tác giữa Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) và Trung tâm nghiên cứu, ứng dụng dữ liệu dân cư và căn cước công dân, thuộc Cục Cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội - C06, Bộ Công
Để kéo khách hàng, lần đầu tiên tại Việt Nam có một chi nhánh ngân hàng xây dựng theo mô hình Flagship, đem lại cho 'thượng đế' đến giao dịch có cảm giác giống như đang dự tiệc.