Nợ xấu thẻ tín dụng, nợ xấu do trả ngân hàng chậm ngày, sổ đỏ chưa có đường đi, chưa có phương án trả nợ khả thi… Đó là những lý do khiến nhiều người dù có tài sản thế chấp nhiều gấp 4 lần khoản cần vay nhưng vẫn không vay được vốn…
Do làm ăn thua lỗ nên Thạch Tuấn Anh (Giám đốc Công ty TNHH Sản xuất & Thương mại Vĩnh Xuân) móc ngoặc với nhiều giám đốc doanh nghiệp khác tạo lập hồ sơ vay vốn khống, để chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của ngân hàng.
Vụ án này từng được đưa ra xét xử nhiều lần, từng bị trả hồ sơ điều tra về hành vi của các cán bộ ngân hàng, về việc bán tài sản thế chấp của Công ty Vĩnh Xuân.
hoàn thiện bộ hồ sơ xin vay vốn, Thạch Tuấn Anh (cựu giám đốc Công ty Vĩnh Xuân) đã chỉ đạo cấp dưới lập báo cáo tài chính sai sự thật, từ lỗ thành lãi và lập phương án kinh doanh có lãi và được PGBank Chi nhánh Thăng Long giải ngân vay vốn, chiếm đoạt hơn 22 tỷ đồng.
Để được ngân hàng tiếp tục cấp hạn mức và giải ngân tiền vay theo các hợp đồng, Giám đốc công ty TNHH Sản xuất và Thương mại Vĩnh Xuân đã chỉ đạo nhân viên lập khống hồ sơ, lập khống Biên bản bản kiểm kê hàng gửi kho…
Ngày 26-6, sau 2 ngày xét xử, TAND TP Hà Nội đã tuyên phạt Thạch Tuấn Anh (SN 1972, cựu Giám đốc công ty TNHH Sản xuất & thương mại Vĩnh Xuân) 18 năm tù vì tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bằng thủ đoạn lập khống hồ sơ và làm giả báo cáo kinh doanh, giám đốc doanh nghiệp và đồng bọn đã lừa ngân hàng để chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng.
Sau hai ngày xét xử và nghị án, ngày 26/6, HĐXX TAND TP Hà Nội đã tuyên án với nhiều bị cáo nguyên là lãnh đạo của nhiều doanh nghiệp đã cấu kết, lập hồ sơ khống, chiếm đoạt hàng tỷ đồng.
Ngày 26-6, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội tuyên phạt Thạch Tuấn Anh (sinh năm 1972; trú ở phường Ô Chợ Dừa, quận Đống Đa, Hà Nội), nguyên Giám đốc Công ty TNHH Sản xuất và Thương mại Vĩnh Xuân, 18 năm tù về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' trong vụ án lập hồ sơ khống chiếm đoạt tiền ngân hàng.
Trong 3 ngày (từ 24-26/6), Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Thạch Tuấn Anh (sinh năm 1972, nguyên Giám đốc Công ty trách nhiệm hữu hạn Sản xuất & thương mại Vĩnh Xuân) 18 năm tù về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' theo quy định tại điểm a, khoản 4, Điều 139 Bộ luật Hình sự năm 1999, sửa đổi bổ sung năm 2009.
Làm ăn thua lỗ, Tuấn Anh móc ngoặc với nhiều giám đốc doanh nghiệp khác tạo lập hồ sơ vay vốn khống, để chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của ngân hàng.
Thạch Tuấn Anh cùng đồng phạm đã thực hiện cú lừa, chiếm đoạt của ngân hàng hàng chục tỷ đồng, với chiêu thức đơn giản.
Mặc dù có quy trình kiểm soát các hoạt động cho vay, giải ngân rất chặt chẽ, song thời gian vừa qua, không ít ngân hàng đã phải dính 'trái đắng', thiệt hại số tiền lên đến nhiều tỷ đồng. Có những vụ mà nhóm đối tượng đã dùng những thủ đoạn tinh vi, lợi dụng lỗ hổng trong hoạt động tín dụng, chiếm đoạt tài sản.