Trong thị trường quản lý tài sản còn khá non trẻ của Việt Nam, lợi thế phần nhiều đang nằm trong tay các ngân hàng với ưu thế về niềm tin của khách hàng và sự đa dạng trong sản phẩm có thể cung cấp, qua đó có nhiều điểm chạm hơn vào khối tài sản của người trung lưu và giàu có. Tuy nhiên, thời gian qua, trước sức ép phải hoàn thành chỉ tiêu bán chéo sản phẩm, đã xuất hiện tình trạng tư vấn nhập nhằng về các sản phẩm tài chính.
Theo chuyên gia, người dân cần hiểu về hoạch định tài chính ngay từ lúc còn là học sinh cấp 3 để biết cách phân bổ tài chính cá nhân hiệu quả, hợp lý hơn.
Phát biểu khai mạc Diễn đàn 'Phát triển thị trường tài chính cá nhân tại Việt Nam', TS Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA), cho biết trong quá trình nghiên cứu thực trạng thị trường tài chính, tổng hợp ý kiến từ hội viên là các doanh nghiệp, người làm nghề, khách hàng và các bên liên quan, Hiệp hội nhận thấy có 5 sự thật về thị trường tài chính cá nhân tại Việt Nam hiện nay.
Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) phối hợp với Trường Đại học Văn Lang (VLU) tổ chức Diễn đàn 'Phát triển thị trường tài chính cá nhân tại Việt Nam' với chủ đề: 'Định hướng phát triển hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam' tại Cơ sở chính của Trường Đại học Văn Lang, 69/68 Đặng Thùy Trâm, Phường 13, Quận Bình Thạnh, TP. HCM.
Nhìn cách các công ty bảo hiểm nhân thọ lớn tại Việt Nam đang làm tại các thị trường phát triển hơn, có thể thấy, để phát triển ngành bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam trong bối cảnh hiện nay, không có cách nào khác là phải dùng chất lượng tư vấn để lấy lại niềm tin từ người tiêu dùng, khi mà dân trí tài chính Việt Nam đang ngày một cao.