Phạt nặng khi mua bán ngoại tệ 'chui'

Chiều ngày 23-4, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh TP.HCM vừa có văn bản gửi UBND các đơn vị liên quan trên địa bàn thành phố nêu rõ: Thời gian vừa qua, nhu cầu thu đổi ngoại tệ, mua bán ngoại tệ của khách quốc tế, khách du lịch và của người dân vẫn thường xuyên có nhu cầu phát sinh tăng.

Tuy nhiên, việc quản lý hoạt động thu đổi ngoại tệ, mua bán ngoại tệ trên địa bàn được các cơ quan chức năng phối hợp quản lý hiệu quả.

Nhằm tiếp tục đảm bảo kỷ luật trong hoạt động ngoại hối, ngăn chặn các tổ chức, cá nhân thực hiện việc mua bán ngoại tệ tự do trái quy định pháp luật, NHNN chi nhánh Thành phố kiến nghị các cơ quan chức năng nêu trên phối hợp tuyên truyền, phổ biến thông tin đến người dân về một số nội dung cụ thể như sau.

Thứ nhất, người dân khi có ngoại tệ tiền mặt được quyền bán cho các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các tổ chức kinh tế được phép thu đổi ngoại tệ đã được NHNN cấp phép.

Thời gian vừa qua, nhu cầu thu đổi ngoại tệ, mua bán ngoại tệ của khách quốc tế, khách du lịch và của người dân vẫn thường xuyên có nhu cầu phát sinh tăng. Ảnh minh họa

Các đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được dùng VND mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân và không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân lấy VND (trừ các đại lý đổi ngoại tệ được phép thoái hối đặt tại khu cách ly ở các cửa khẩu quốc tế được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân mang hộ chiếu khi xuất cảnh theo quy định).

Thứ hai, người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển mang ngoại tệ ra nước ngoài theo quy định của NHNN cho các mục đích như học tập, chữa bệnh ở nước ngoài; đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài; trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài; trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài; chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài; chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài và chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.

Thứ ba, cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam bằng hộ chiếu mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng VND tiền mặt trên mức quy định phải khai báo với Hải quan cửa khẩu.

Thứ tư, nhu cầu ngoại tệ hợp pháp của công dân Việt Nam được thực hiện tại các tổ chức tín dụng được phép, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Trong phạm vi khả năng ngoại tệ hiện có, tổ chức tín dụng được phép có trách nhiệm đáp ứng các nhu cầu ngoại tệ của người dân để thanh toán cho các giao dịch nêu trên căn cứ nhu cầu thực tế và hợp lý của từng giao dịch.

Do đó, người dân phải có trách nhiệm cung cấp các giấy tờ, chứng từ phù hợp với giao dịch thực tế theo hướng dẫn của tổ chức tín dụng được phép đảm bảo việc mua ngoại tệ đúng mục đích và phù hợp quy định pháp luật.

Thứ năm, việc mua bán, chuyển ngoại tệ tiền mặt của cá nhân phải thực hiện theo đúng các quy định quản lý ngoại hối và quy định của pháp luật. Trong trường vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Vì vậy, người dân khi phát sinh nhu cầu ngoại tệ hợp pháp cần liên hệ các tổ chức tín dụng được phép trên địa bàn để được hướng dẫn tuân theo quy định pháp luật, không mua bán ngoại tệ tự do trái với quy định pháp luật và tiềm ẩn rủi ro.

THÙY LINH