Khởi tố bị can đối tượng cho vay lãi nặng

Đối tượng Trần Văn Quý

Qua điều tra, thời gian gần đây, Quý đến thuê nhà trọ ở huyện Thủ Thừa, tỉnh Long An sau đó thiết lập các đường dây cho vay lãi nặng. Địa bàn mà Quý đến để cho vay là khu vực huyện Thủ Thừa, Bến Lức và TP.Tân An.

Để thiết lập đường dây và câu kéo người vay tiền, đối tượng tạo các trang mạng cá nhân quảng cáo “Vay tiền góp nhanh Long An” kèm theo số điện thoại. Ngoài ra, đối tượng còn in tờ rơi phát tại các ngã tư hoặc dán lên cột điện để thu hút người có nhu cầu. Khi khách có nhu cầu gọi điện, đối tượng gặp trực tiếp người vay tư vấn.

Để vay tiền từ Quý, khách phải cung cấp giấy CMND/ CCCD, giấy phép lái xe, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng, nơi ở, nghề nghiệp. Từ đó, Quý sẽ quyết định số tiền sẽ cho vay và lãi suất từ 30%/tháng trở lên.

Người vay phải trả góp tiền vốn và lãi mỗi ngày cho Quý qua tài khoản cá nhân. Nếu người vay chậm trả, Quý liên tục gọi điện thoại nhắc nhở, thậm chí đe dọa.

Theo kết quả điều tra ban đầu, Quý quy định, nếu vay 20 triệu đồng, mỗi ngày người vay phải trả lãi và gốc 1 triệu đồng. Trong vòng 25 ngày, người vay phải trả hết cả tiền gốc, lãi, phí cho vay 1 triệu đồng.

Nếu vay 5 triệu đồng, mỗi ngày người vay phải trả lãi và gốc 250.000 đồng. Trong vòng 25 ngày, người vay phải trả hết tiền lãi, gốc, phí cho vay 250.000 đồng.

Nếu vay 3 triệu đồng, mỗi ngày người vay phải trả lãi và gốc 150.000 đồng. Trong vòng 25 ngày, người vay phải trả hết số tiền lãi, gốc, phí cho vay 150.000 đồng.

Thời gian qua, Quý đã có hành vi cho 7 người ở TP.Tân An, huyện Thủ Thừa và Bến Lức (tỉnh Long An) vay tiền với lãi suất cao, thu lợi bất chính số tiền gần 64 triệu đồng.

Trong đó, Quý cho anh T.D.K (43 tuổi), tạm trú tại huyện Bến Lức vay 28 khoản vay (mỗi khoản 5 triệu đồng). Theo đó, Quý đã thu lợi bất chính từ cho vay lãi nặng đối với các khoản cho vay này là trên 31,5 triệu đồng.

Hay như trường hợp của anh N.N.T., ngụ TP.Tân An vay của Quý 12 khoản vay (mỗi khoản 5 triệu đồng). Qua xác định, tổng số tiền mà Quý thu lợi bất chính cho vay lãi nặng với các khoản cho vay này trên 13,4 triệu đồng./.

Lê Đức