Khởi tố 24 đối tượng hoạt động 'tín dụng đen'

Tang vật trong đường dây chuyên hoạt động “tín dụng đen” bị công an thu giữ. Ảnh: T.Danh

Theo Công an TP.Biên Hòa, các đối tượng này phần lớn là người từ các tỉnh, thành khu vực phía Bắc vào địa bàn TP.Biên Hòa thuê nhà trọ để hoạt động cho vay lãi nhằm thu lợi. Lãi suất của các đối tượng cho người dân vay có khi lên đến hơn 700%/năm, cao gấp nhiều lần so với lãi suất theo quy định.

* Phát hiện nhóm hoạt động ‘tín dụng đen” qua công tác tuần tra

Vào tối 28-10, Tổ công tác 161 Công an tỉnh phối hợp với Công an TP.Biên Hòa tiến hành tuần tra, kiểm soát tại khu vực KP.4, P.Tân Biên (TP.Biên Hòa), phát hiện Bùi Văn Trọng (23 tuổi, quê tỉnh Ninh Bình) đang điểu khiển xe máy chở Bùi Văn Công (25 tuổi, quê tỉnh Ninh Bình) đi thu tiền góp của một người dân tại KP.1, P.Tân Hòa (TP.Biên Hòa).

Qua kiểm tra, khám xét trong người các đối tượng, lực lượng công an phát hiện một cuốn sổ ghi chép việc mượn tiền của nhiều người, 7 phong bì bên trong có rất nhiều chứng minh nhân dân của những người khác. Các đối tượng khai đó là sổ ghi nợ và giấy tờ thế chấp vay nợ của nhiều người dân.

Xác định đây là những đối tượng chuyên hoạt động cho vay lãi nặng nên lực lượng công an đã đưa về trụ sở công an để tiếp tục xác minh, làm rõ. Đồng thời, vụ việc cũng được chuyển cho Đội Cảnh sát kinh tế Công an TP.Biên Hòa thụ lý điều tra.

Ngay sau khi tạm giữ các đối tượng này, lực lượng công an tiến hành khám xét phòng trọ của Trọng và Công ở KP.3, P.Tam Hiệp (TP.Biên Hòa), phát hiện 6 đối tượng đang tá túc tại đây nhưng đều không khai báo tạm trú. Khám xét nơi ở của các đối tượng này, lực lượng công an phát hiện và thu giữ một số giấy tờ, sổ sách ghi chép nghi có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, điện thoại và nhiều tang vật liên quan.

Tiếp tục mở rộng điều tra, Đội Cảnh sát kinh tế Công an TP.Biên Hòa xác định, cùng tham gia hoạt động cho vay lãi nặng trong đường dây nói trên còn có Hoàng Ngọc Khánh (35 tuổi) và Hoàng Mạnh Cường (65 tuổi), đều quê tỉnh Ninh Bình.

Theo xác minh của cơ quan công an, từ tháng 6-2022 đến nay các đối tượng: Bùi Văn Trọng, Bùi Công Văn, Hoàng Mạnh Cường, Hoàng Ngọc Khánh với sự giúp sức của một số đối tượng khác đã tìm kiếm và cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 21-52%/tháng, vượt quá nhiều lần so với lãi suất quy định, thu lợi hơn 35 triệu đồng.

* Bắt thêm nhiều đối tượng liên quan

Từ lời khai của 4 đối tượng nêu trên trên, ngày 29-10, các mũi trinh sát Đội Cảnh sát kinh tế Công an TP.Biên Hòa tiến hành mở rộng kiểm tra, khám xét một số địa điểm khác nhau tại địa bàn P.Tam Hiệp và đã phát hiện, bắt giữ nhiều đối tượng liên quan.

Tại địa chỉ ở số nhà 177/18B, KP.2, P.Tam Hiệp, lực lượng trinh sát phát hiện 3 đối tượng: Phan Thiện Nhân (26 tuổi, quê TP.Lào Cai), Trần Công Huấn (22 tuổi), Nguyễn Tiến Thành (22 tuổi) cùng quê tỉnh Yên Bái đang trú ngụ ở địa chỉ này. Khám xét nơi ở của các đối tượng, công an thu giữ nhiều sổ sách, giấy tờ ghi chép quá trình hoạt động cho vay lãi. Từ tháng 6-2022 đến nay nhóm này đã cho 28 người vay tiền từ 5-30 triệu đồng và lấy lãi hằng ngày với lãi suất cao nhất 47%/tháng, thu lợi hàng chục triệu đồng.

Công an cũng tiếp tục kiểm tra căn nhà tại tổ 3, KP.2, P.Tam Hiệp phát hiện có 9 đối tượng đều quê tỉnh Ninh Bình và Phú Thọ đang tá túc tại đây; thu giữ nhiều sổ sách, giấy tờ liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Đặc biệt, trong điện thoại của các đối tượng đều có lưu nội dung tin nhắn thể hiện hoạt động cho vay tiền và thu lãi. Trong nhiều tháng qua, các nhóm đối tượng nói trên đã cho hàng chục người dân trên địa bàn TP.Biên Hòa vay tiền với lãi suất từ 25-30%/tháng và thu lợi hơn 62 triệu đồng.

Đặc biệt, tại một địa điểm khác ở KP.2, P.Tam Hiệp, tổ trinh sát Công an TP.Biên Hòa cũng đã phát hiện Lưu Văn Quyết (29 tuổi, quê tỉnh Hà Giang) cùng các đối tượng khác thuê nhà trọ để hoạt động “tín dụng đen”. Nhóm của Lưu Văn Quyết đã cho nhiều người vay hàng chục triệu đồng với lãi suất từ 18% đến hơn 59%/tháng và thu lợi hơn 78 triệu đồng.

Cũng trong ngày 19-10, lực lượng trinh sát Công an TP.Biên Hòa còn phát hiện và bắt giữ 2 đối tượng khác cũng là những “mắt xích” trong đường dây chuyên hoạt động cho vay lãi nặng tại TP.Biên Hòa.

Các đối tượng trong 6 nhóm chuyên hoạt động cho vay lãi nặng này đều là người từ các tỉnh: Ninh Bình, Yên Bái, Lào Cai, Hà Giang... vào khu vực TP.Biên Hòa thuê các nhà trọ để hoạt động “tín dụng đen”. Hằng ngày, các đối tượng đi phát tờ rơi, thông báo tìm kiếm người dân, chủ yếu là công nhân cho vay tiền với mức vay dao động từ 5-30 triệu đồng và thu lãi theo ngày, tuần hoặc tháng với lãi suất cao gấp nhiều lần quy định. Để vay được các khoản này, người vay không cần thế chấp tài sản mà chỉ cầm cố giấy tờ tùy thân và nắm chắc địa chỉ nơi ở.

Để thực hiện việc cho vay được liên tục, các đối tượng còn thuê thêm một số đối tượng khác (chủ yếu là thanh niên không có việc làm) làm nhiệm vụ đi thu nợ.

Sau nhiều ngày củng cố hồ sơ, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Biên Hòa đã quyết định tạm giữ hình sự 24 đối tượng tham gia trong đường dây nêu trên để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong hoạt động giao dịch dân sự.

Theo Công an TP.Biên Hòa, việc phá đường dây, bắt hàng chục đối tượng chuyên hoạt động cho vay lãi nặng đã góp phần làm ổn định tình hình an ninh trật tự trên địa bàn.

Trần Danh