Đối tượng người nước ngoài điều hành nhóm tội phạm trộm tiền trong tài khoản ngân hàng

Vụ án bị triệt phá từ hành vi mờ ám

Trong vụ án này, các bị cáo mang quốc tịch Trung Quốc là Wang Xiaomin (SN 1989) bị tuyên phạt 17 năm tù; Miao Fa (SN 1985) phải nhận án 13 năm tù cùng về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Cũng với tội danh trên, Đào Thị Thu Hiền (SN 1984, ở Long Biên, Hà Nội); Nguyễn Chí Hưng (SN 1983, trú quận Tân Phú, TP HCM); Nguyễn Ngọc Quang (SN 1982, ở Hà Đông, Hà Nội) cùng bị tuyên phạt mức án 12 năm tù.

Tiếp đến, Đoàn Thị Hoài Phương (SN 1984, ở An Dương, Hải Phòng) bị tuyên phạt 9 năm tù; Phạm Hồng Ngọc (SN 1996, trú ở Hạ Long, Quảng Binh) phải lĩnh 8 năm tù và 6 bị cáo còn lại lần lượt bị tuyên phạt từ 4 năm tù đến 7 năm tù.

Ổ nhóm chuyên trộm tiền trong tài khoản ngân hàng bị đưa ra xét xử.

Liên quan, Miao Songxiong (SN 1982, quốc tịch Trung Quốc) cũng bị điều tra và truy tố về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”. Tuy nhiên trước ngày xử án, đối tượng này đã chết nên cơ quan tố tụng quyết định đình chỉ xét xử.

Theo cáo buộc, ngày 8-1-2021, Tổ công tác của lực lượng chức năng bắt quả tang Wang Xiaomin, Đào Thị Thu Hiền đang dùng thẻ ngân hàng (nghi là thẻ giả) quẹt máy Pos, Mpos để rút tiền từ tài khoản của chủ thẻ. Tổ công tác tiến hành khám xét, thu giữ 36 máy Pos, Mpos do nhiều ngân hàng cung cấp, 4 máy nghi là máy làm giả thẻ ngân hàng, 28 thẻ nghi là thẻ giả, 5.000 USD và nhiều đồ vật, tài liệu liên quan khác.

Tiến hành điều tra, CQĐT xác định, Wang Xiaomin và A Hán (hiện đang sinh sống tại Trung Quốc) bàn bạc, thỏa thuận lấy tiền từ tài khoản của người nước ngoài để chi tiêu. A Hán chuyển dữ liệu tài khoản ngân hàng của các chủ thẻ tín dụng là người nước ngoài cho Wang Xiaomin.

Wang Xiaomin và những người cung cấp máy Pos, Mpos (đơn vị chấp nhận thẻ) được hưởng 60%, A Hán được hưởng 40%. Wang Xiaomin sẽ chuyển tiền cho A Hán đến hai tài khoản Ngân hàng Trung Quốc.

Tội phạm từ “lỗ hổng” ngân hàng

Thực hiện tội phạm, tháng 7-2020, Wang Xiaomin vào Việt Nam, mang theo Laptop có chứa phần mềm sao chép, nhập dữ liệu thẻ, máy sao, nhập dữ liệu thẻ ngân hàng và các phôi thẻ ngân hàng gặp Đào Thị Thu Hiền.

Hai đối tượng bàn bạc, thống nhất, Hiền thu gom máy Pos, Mpos để Wang Xiaomin quẹt thẻ giả chiếm đoạt tiền trong tài khoản của các chủ thẻ người nước ngoài rồi chia nhau. Ngoài ra, hai bị cáo này còn liên hệ, trao đổi và cùng các bị cáo khác thực hiện các công việc đăng ký hoặc thu gom máy Pos, Mpos.

Khi thực hiện hành vi quẹt thẻ giả chiếm đoạt tiền, Wang Xiaomin, Miao Songxiong và Miao Fa luôn bật ứng dụng QQ hoặc Wechat để thực hiện cuộc gọi có hình ảnh với A Hán để A Hán giám sát, cung cấp mã thẻ ngân hàng của chủ thẻ, chỉ đạo số tiền thanh toán khống mỗi lần quẹt thể, mỗi thẻ quẹt bao nhiêu lần thì dừng lại để xóa và nhập dữ liệu thẻ ngân hàng của chủ thẻ khác.

Nhóm bị cáo người Trung Quốc sử dụng các dữ liệu về tài khoản để làm thẻ ngân hàng giả có chứa tài khoản của chủ thẻ rồi quẹt thẻ này vào những máy Pos, Mpos thanh toán khống hàng hóa, dịch vụ. Khi máy Pos, Mpos in hóa đơn thanh toán, các bị cáo ký vào hóa đơn rồi chuyển cho ngân hàng hoặc chuyển cho chủ máy Pos, Mpos hoặc những người thu gom máy để đối soát với ngân hàng.

Sau khi xác nhận xong, ngân hàng sẽ chuyển tiền trực tiếp đến tài khoản ngân hàng của Hiền hoặc chuyển đến tài khoản ngân hàng của người thu gom máy Pos, Mpos. Những người thu gom giữ lại tỷ lệ phần trăm được hưởng theo thỏa thuận, rồi tiếp tục chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng của Hiền.

Sau khi nhận được tiền, Wang Xiaomin chỉ đạo Hiền chuyển tiền cho A Hán và chia tiền chiếm đoạt được theo tỷ lệ phần trăm được hưởng theo thỏa thuận.

Cơ quan chức năng xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 8-2020 đến khi bị bắt quả tang ngày 8-1-2021, các bị cáo đã thu gom và sử dụng 49 máy Pos, Mpos từ TP Hà Nội, TP Hải Phòng, TP.HCM và các tỉnh Quảng Ninh, Bắc Ninh.

Sau đó thực hiện hành vi quẹt thẻ thanh toán thông qua máy Pos, Mpos chiếm đoạt tổng số tiền gần 19 tỉ đồng từ tài khoản thẻ ngân hàng của các cá nhân người nước ngoài tại Mỹ, Nhật Bản, Hàn Quốc... để chia nhau hưởng lợi bất chính. Trong đó, chiếm đoạt thành công gần 9 tỉ đồng.

Quá trình giải quyết vụ án, CQĐT nhận thấy nhiều ngân hàng đã để cho các bị cáo lợi dụng sơ hở trong công tác quản lý cấp thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng, máy Pos, Mpos để chiếm đoạt với số tiền rất lớn của chủ thẻ. Đây là trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng thương mại và các đơn vị thành viên trong quá trình thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao.

Do đó, trước khi đề nghị truy tố đối với các bị cáo trong vụ án, Cơ quan CSĐT Bộ Công an kiến nghị Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng thương mại và các đơn vị thành viên cần có biện pháp nâng cao công tác quản lý trong việc cấp thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng, máy Pos, Mpos đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật.

Đồng thời, thường xuyên, chủ động phối hợp với các cơ quan chức năng tuyên truyền nâng cao nhận thức pháp luật của nhân dân trong việc sử dụng thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng, máy Pos, Mpos để không bị các đối tượng khác lợi dụng thực hiện các hành vi vi phạm và tội phạm.