Công an TP.HCM phá nhiều nhóm cho vay qua app

Công an TP.HCM liên tục triệt phá nhiều đường dây hoạt động tín dụng đen do những ông trùm người nước ngoài đứng sau với bình phong là các công ty tài chính được cấp phép hoạt động tại Việt Nam.

Maksim Zubkov bị công an khởi tố, bắt giam. Ảnh: NGUYỄN TÂN

Bình phong cho hoạt động tín dụng đen

Mới đây nhất, ngày 26-6, Công an TP.HCM khởi tố bị can, bắt tạm giam Maksim Zubkov (41 tuổi, quốc tịch Nga) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Maksim Zubkov là người quản lý, điều hành sáu công ty, gồm các công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Gofingo, Infobot, Infinity, Solution Lab, Bảo Tín Kim Long với nhiều ngành nghề đăng ký kinh doanh khác nhau để thực hiện cho vay tiền.

Thực tế trừ Công ty Gofingo do Maksim Zubkov làm giám đốc, các công ty còn lại đều có người đại diện pháp luật là người Việt Nam, thành lập vào các thời điểm, địa điểm khác nhau nhưng đều hoạt động tại một địa điểm và dưới sự quản lý, điều hành của Zubkov.

Sáu công ty này cho vay qua trang web senmo.vn, thantaioi.vn, caydenthan.vn với thông tin liên hệ là các công ty Việt Nam nhưng chủ thể đăng ký là những công ty ở Lithuania.

Giữa tháng 6, Công an TP.HCM khởi tố, bắt giam Aigars Plivčs (38 tuổi, ngụ tại tòa nhà Precia, phường An Phú, TP Thủ Đức) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Aigars Plivčs, nhân viên của Tập đoàn Sun Finance, chủ của các trang tamo.vn, findo.vn, là các trang web hoạt động trong lĩnh vực cho vay của Tập đoàn Sun Finace (trụ sở tại Latvia), thông qua các công ty Sofi Solutions, Digital Credit và Fincap VN để cho vay tiêu dùng tại Việt Nam.

Công an xác định các công ty này tuy đăng ký ngành nghề khác nhau nhưng đều hoạt động tín dụng đen thông qua hai trang web trên với máy chủ chứa dữ liệu, vận hành ở nước ngoài.

Dù là các pháp nhân độc lập có trụ sở ở quận 3, quận 10 nhưng thực tế đều hoạt động tại một tòa nhà ở đường Phan Tôn, quận 1, liên kết chặt chẽ và được điều hành cùng một hệ thống quản lý.

Công an cũng khám xét nơi làm việc của những người liên quan để phục vụ công tác điều tra. Ảnh: NGUYỄN TÂN

Cho vay lãi nặng đến 2.555%/năm

Đầu tháng 3, Công an quận Bình Thạnh phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP.HCM và các đơn vị nghiệp vụ kiểm tra hành chính các công ty của Zubkov ở tòa nhà Thủy lợi 4, đường Nguyễn Xí, phường 26.

Theo cơ quan công an, hai công ty Phúc Lộc Thọ và Bảo Tín Kim Long đã lập các hợp đồng vay tiền với hai công ty nước ngoài và nhận được khoảng 26 triệu euro từ năm 2021 đến tháng 1-2023.

Vay tiền qua các ứng dụng di động trái phép có nguy cơ lộ lọt danh bạ, hình ảnh… mà các đối tượng xấu lợi dụng để lừa đảo hoặc thực hiện các hành vi phạm pháp.

Qua điều tra, Công ty TNHH Thương mại - Điện tử Bảo Kim đã thực hiện cho Công ty Phúc Lộc Thọ hàng triệu giao dịch thu chi với số tiền hàng ngàn tỉ đồng, trong đó Bảo Kim hưởng lợi 6.050 đồng/giao dịch chi hộ, 5.500 đồng/giao dịch thu hộ.

Zubkov khai Công ty Gofingo được thành lập bởi Tập đoàn DN INVEST và UAB TINEJA (có trụ sở tại nước ngoài). Từ tháng 7-2019, Zubkov được thuê làm đại diện pháp luật với mức lương 140 triệu đồng/tháng để điều hành sáu công ty trên.

Qua làm việc với hàng chục người vay, công an xác định nhóm này đã cho vay với mức lãi thấp nhất là 183%/năm, cao nhất là 2.555%/năm.

Công an TP.HCM đã khởi tố 22 người về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và tiếp tục điều tra mở rộng vụ án trên.

NGUYỄN TÂN