Cảnh báo thủ đoạn dụ dỗ, thuê học sinh, sinh viên mở tài khoản ngân hàng

Sở Giáo dục và Đào tạo tỉnh vừa có văn bản thông báo thủ đoạn dụ dỗ học sinh, sinh viên tham gia mua, bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.

Theo đó, căn cứ Công văn số 1044/CAT-ANCTNB, ngày 3/5/2024 của Công an tỉnh Hòa Bình, tại một số tỉnh, thành phố xuất hiện các đối tượng chuyên thu gom các tài khoản ngân hàng bằng thủ đoạn tiếp cận, dụ dỗ, lôi kéo trẻ vị thành niên từ 14 tuổi đã được cấp căn cước công dân, là học sinh trung học cơ sở, trung học phổ thông để lôi kéo mở tài khoản ngân hàng, sử dụng vào mục đích chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.

Thủ đoạn của đối tượng là cung cấp cho học sinh điện thoại di động có sẵn sim để đến ngân hàng làm thủ tục mở tài khoản, đăng ký dịch vụ InternetBanking, SMSBanking. Sau đó, yêu cầu học sinh chuyển lại điện thoại, mật khẩu OTP ngân hàng gửi về số điện thoại đăng ký mở tài khoản, các thông tin tài khoản cho đối tượng và được nhận từ 200 - 500 nghìn đồng/tài khoản. Ngoài ra, các đối tượng còn thu gom các thẻ ngân hàng, mã OTP của học sinh với giá 200 - 500 nghìn đồng/thẻ. Bằng thủ đoạn này, các đối tượng đã thuê mở và mua được nhiều tài khoản ngân hàng từ học sinh.

Bên cạnh đó, để đối phó với Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, ngày 18/12/2023 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng (yêu cầu một giao dịch ngân hàng trong nước, nộp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu đồng hoặc tổng giá trị giao dịch chuyển tiền, thanh toán trong ngày vượt quá 20 triệu đồng phải được xác thực bằng trắc nghiệm sinh học), các đối tượng đã yêu cầu học sinh cung cấp thêm dữ liệu khuôn mặt bằng cách chụp ảnh đầy đủ chân dung (mặt nhìn thẳng, mặt nghiêng sang trái, sang phải…) phục vụ cho ứng dụng EKYC nhận diện khuôn mặt vào đăng ký thông tin tài khoản 2 ngân hàng. Mục đích để hoạt động vi phạm pháp luật, chuyển tiền lòng vòng qua các tài khoản ngân hàng nhằm che dấu dòng tiền bất hợp pháp, tiền do hoạt động phạm tội mà có gây khó khăn cho lực lượng chức năng truy vết.

Trên địa bàn tỉnh Hòa Bình chưa phát hiện dấu hiệu, thủ đoạn này nhưng xuất phát từ việc hiện nay nhiều học sinh cấp trung học cơ sở, trung học phổ thông đã mở tài khoản ngân hàng và học sinh chưa hiểu biết đầy đủ pháp luật nên dễ bị lợi dụng, lôi kéo để mua, bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng rất cao.

Do đó, Sở Giáo dục và Đào tạo yêu cầu các đơn vị, trường học tuyên truyền, cảnh báo sớm thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo cho các phụ huynh và học sinh, sinh viên, nhất là các học sinh đủ 14 tuổi trở lên đã được cấp căn cước công dân không tham gia mua bán thông tin, tài khoản ngân hàng, tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo. Rà soát, thống kê, nắm số lượng học sinh, sinh viên của đơn vị mở thẻ ngân hàng, tài khoản ngân hàng và phối hợp chặt chẽ với phụ huynh để quản lý, giám sát. Khi phụ huynh, cán bộ, giáo viên, nhân viên và học sinh, sinh viên phát hiện các dấu hiệu lôi kéo, dụ dỗ mua bán thẻ ngân hàng, tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, ví điện tử… cần báo ngay cho cơ quan Công an để xử lý, ngăn chặn.

H.T